Liquidação de forex rbs

Notícias da Justiça.

Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays PLC, o Royal Bank of Scotland plc concordam em se declarar culpado em conexão com o mercado de câmbio e concordam em pagar mais de US $ 2,5 bilhões em multas criminais.

Cinco grandes bancos - Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., o Barclays PLC, o Royal Bank of Scotland plc e o UBS AG - concordaram em se declarar culpados de acusações criminais. Citicorp, JPMorgan Chase & amp; O Barclays PLC e o Royal Bank of Scotland plc concordaram em se declarar culpados de conspirar para manipular o preço de dólares e euros negociados no mercado à vista e os bancos concordaram em pagar multas no total. mais de US $ 2,5 bilhões. Um quinto banco, UBS AG, concordou em se declarar culpado de manipular a taxa interbancária de Londres e outras taxas de juros de referência e pagar uma multa de US $ 203 milhões, depois de violar seu acordo de não-ação de dezembro de 2012 para resolver a investigação da LIBOR.

Procurador Geral Loretta E. Lynch, Procurador Geral Assistente Bill Baer da Divisão Antitruste do Departamento de Justiça, Procurador Geral Adjunto Leslie R. Caldwell da Divisão Criminal do Departamento de Justiça, Diretor Assistente Responsável Andrew G. McCabe do Escritório de Washington do FBI e Diretor Aitan Goelman da Divisão de Commodity Futures Trading Commission fez o anúncio.

“As resoluções históricas de hoje são as mais recentes em nossos esforços contínuos para investigar e processar crimes financeiros, e servem como um lembrete gritante de que este Departamento de Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico em seu favor; quem subverte nossos mercados; e que se enriquecem às custas dos consumidores americanos ”, disse o procurador-geral Lynch. “A penalidade que esses bancos vão pagar agora é adequada, considerando a natureza longa e escandalosa de sua conduta anticoncorrencial. É proporcional ao dano generalizado causado. E deve impedir os concorrentes no futuro de perseguir os lucros sem levar em conta a justiça, a lei ou o bem-estar público ”.

"A conspiração acusada fixou a taxa de câmbio dólar-euro, afetando moedas que estão no coração do comércio internacional e minando a integridade e a competitividade dos mercados de câmbio que respondem por centenas de bilhões de dólares de transações todos os dias" disse o procurador-geral adjunto Baer. “A seriedade do crime justifica as culpas dos pais por Citicorp, Barclays, JPMorgan e RBS.”

"As cinco alegações de culpa em nível de pai que o departamento está anunciando hoje comunicam alto e claro que responsabilizaremos as instituições financeiras por má conduta criminal", disse o procurador-geral assistente Caldwell. “E vamos impor os acordos que firmamos com as corporações. Se for apropriado e proporcional à má conduta e ao histórico da empresa, vamos acabar com um NPA ou DPA e processar a empresa infratora ”.

“Essas resoluções deixam claro que o governo dos EUA não tolerará comportamento criminoso em qualquer setor dos mercados financeiros”, disse o Diretor Assistente no comando McCabe. “Esta investigação representa mais um passo nos esforços contínuos do FBI para encontrar e deter os responsáveis ​​por esquemas financeiros complexos para seu próprio benefício pessoal. Felicito os agentes especiais, contadores forenses e analistas, bem como os promotores pelo tempo e recursos significativos que eles dedicaram à investigação deste caso. ”

De acordo com os acordos judiciais a serem apresentados no Distrito de Connecticut, entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders de euros do Citicorp, JPMorgan, Barclays e RBS - autodenominados membros do “The Cartel” - usaram uma sala de bate-papo eletrônica exclusiva e linguagem codificada para manipular as taxas de câmbio de referência. Essas taxas são estabelecidas, entre outras maneiras, duas "correções" diárias principais, as 13h15. Banco Central Europeu e as 16:00 horas Correção do mercado mundial / Reuters Terceiros coletam dados de negociação nesses momentos para calcular e publicar uma “taxa fixa” diária, que por sua vez é usada para precificar pedidos para muitos clientes grandes. Os operadores do “Cartel” coordenaram suas negociações de dólares e euros para manipular as taxas de referência estabelecidas às 13h15. e 4:00 da tarde correções em um esforço para aumentar seus lucros.

Conforme detalhado nos acordos de confissão, esses traders também usaram suas conversas eletrônicas exclusivas para manipular a taxa de câmbio euro-dólar de outras formas. Os membros do “The Cartel” manipularam a taxa de câmbio euro-dólar ao concordarem em negociar lances ou ofertas de euros ou dólares para evitar a mudança da taxa de câmbio em uma direção adversa às posições abertas de co-conspiradores. Ao concordar em não comprar ou vender em determinados momentos, os comerciantes protegiam as posições de negociação uns dos outros, retendo a oferta ou a demanda de moeda e suprimindo a concorrência no mercado de câmbio.

O Citicorp, o Barclays, o JPMorgan e o RBS concordaram em se declarar culpados de uma acusação criminal de conspiração para fixar preços e propostas de leilão para dólares americanos e euros trocados no mercado spot de câmbio nos Estados Unidos e em outros lugares. Cada banco concordou em pagar uma multa criminal proporcional ao seu envolvimento na conspiração:

O Citicorp, que estava envolvido desde dezembro de 2007 até pelo menos janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 925 milhões;

O Barclays, que esteve envolvido desde dezembro de 2007 até julho de 2011, e depois de dezembro de 2011 até agosto de 2012, concordou em pagar uma multa de US $ 650 milhões;

O JPMorgan, que esteve envolvido pelo menos desde julho de 2010 até janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 550 milhões; e.

O Barclays concordou ainda que suas práticas de negociação e venda de FX e sua conduta colusiva FX constituem crimes federais que violaram um termo principal de seu acordo de não-processa - mento de junho de 2012 que resolveu a investigação da manipulação da LIBOR e outras taxas de juros de referência. O Barclays concordou em pagar uma multa adicional de US $ 60 milhões com base em sua violação do acordo de não-acusação.

Além disso, de acordo com os documentos judiciais a serem arquivados, o Departamento de Justiça determinou que as práticas enganosas de negociação e vendas de moeda do UBS na condução de certas transações no mercado de câmbio, bem como sua conduta colusiva em certos mercados de câmbio, violaram seu acordo de não processamento de dezembro de 2012. resolvendo a investigação da LIBOR. O departamento declarou que o UBS violou o acordo, e o UBS concordou em se declarar culpado de uma acusação criminal de uma acusação de fraude eletrônica em conexão com um esquema para manipular a LIBOR e outras taxas de juros de referência. O UBS também concordou em pagar uma multa criminal de US $ 203 milhões.

De acordo com a declaração factual de violação anexada ao acordo judicial do UBS, o UBS se envolveu em práticas fraudulentas de negociação e venda de FX após a assinatura do contrato de não-processamento LIBOR, incluindo acréscimos não-revelados adicionados a certas transações de clientes. Comerciantes e equipe de vendas do UBS deturpavam os clientes em certas transações que não eram adicionadas, quando na verdade estavam. Em outras ocasiões, os traders e a equipe de vendas da UBS usaram sinais manuais para ocultar essas marcações dos clientes. Em outras ocasiões, alguns traders do UBS também rastrearam e executaram ordens limitadas em um nível diferente do nível especificado do cliente para adicionar marcações não divulgadas. Além disso, de acordo com documentos judiciais, um trader do UBS FX conspirou com outros bancos que atuavam como revendedores no mercado spot de câmbio ao concordarem em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros. O UBS participou dessa conduta colusiva de outubro de 2011 a pelo menos janeiro de 2013.

Ao declarar que o UBS estava em desacordo com seu acordo de não-acusação, o Departamento de Justiça considerou a conduta do UBS descrita acima à luz da obrigação do UBS sob o acordo de não acusação de cometer nenhum outro crime. O departamento também considerou as três resoluções penais anteriores do UBS e várias resoluções civis e regulatórias. Além disso, o departamento também considerou que os esforços de remediação e conformidade após a LIBOR do UBS não conseguiram detectar a conduta ilegal até que um artigo foi publicado apontando para potencial má conduta nos mercados de FX.

Citicorp, Barclays, JPMorgan, RBS e UBS concordaram com um período de três anos de liberdade condicional, que, se aprovado pelo tribunal, será supervisionado pelo tribunal e exigirá relatórios regulares às autoridades, bem como a cessação de todas as atividades criminosas. . Todos os cinco bancos continuarão cooperando com as investigações criminais em andamento do governo, e nenhum acordo judicial impede o departamento de processar indivíduos culpados por conduta imprópria relacionada. O Citicorp, o Barclays, o JPMorgan e o RBS concordaram em enviar avisos de divulgação a todos os seus clientes e contrapartes que possam ter sido afetados pelas práticas de venda e negociação descritas nos acordos de confissão.

Hoje, em conexão com sua investigação cambial, o Federal Reserve também anunciou que estava impondo aos cinco bancos multas de mais de US $ 1,6 bilhão; e o Barclays liquidou reclamações relacionadas com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido por uma multa combinada adicional de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. Em conjunto com acordos anteriormente anunciados com agências reguladoras nos Estados Unidos e no exterior, incluindo o Controladoria da Moeda (OCC) e a Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro Suíço (FINMA), as resoluções de hoje trazem as multas totais e penalidades pagas por esses órgãos. cinco bancos por sua conduta no mercado à vista de US $ 9 bilhões.

Royal Bank of Scotland plc chega a acordos de câmbio.

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Royal Bank of Scotland plc chega a acordos de câmbio.

O Royal Bank of Scotland plc chega a acordos com o Departamento de Justiça dos EUA e com o Federal Reserve em relação a desvios de conduta em seus Negócios de Câmbio. Abaixo estão os detalhes das liquidações, os avisos de divulgação em relação às atividades em nossos negócios de Corporate e Institutional Banking e Q & amp; Como com mais detalhes.

O Royal Bank of Scotland plc ("RBS") chegou a acordos com o Departamento de Justiça dos Estados Unidos e com o Conselho de Governadores do Federal Reserve System (Federal Reserve System) em relação às investigações sobre sua Foreign Exchange ("FX"). negócios dentro de sua divisão de Corporate and Institutional Banking.

Philip Hampton, presidente do RBS, disse:

O Conselho do RBS aceita plenamente as conclusões das resoluções de hoje. Condenamos fortemente as ações dos responsáveis ​​e lamentamos as falhas de controle que permitiram a ocorrência de tais desvios.

- A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo. Declarar-se culpado por tal irregularidade é outro lembrete gritante de quão mal este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança.

O CSSC foi estabelecido em novembro de 2014 para identificar e fornecer melhorias para controles e práticas de negócios. É responsável por fornecer as melhorias exigidas pelos acordos atuais para controles internos, conformidade e sistemas de gerenciamento de risco.

O que o RBS está anunciando hoje?

O RBS concordou em entrar com uma declaração de culpado e pagar uma multa de 395 milhões de dólares ao Departamento de Justiça dos EUA, e entrar em uma ordem de cessação e pagar uma multa de 274 milhões de dólares ao Conselho de Administração. Governadores do Federal Reserve System (Fed), para resolver investigações sobre desvios de conduta no mercado de câmbio. Além disso, o RBS chegou a um acordo para liquidar a exposição do RBS na ação coletiva antitruste consolidada em nome de requerentes baseados nos EUA que realizaram transações no mercado spot de câmbio. O acordo permanece sujeito a aprovação judicial.

Os anúncios de hoje acompanham os acordos alcançados no ano passado, que foram de 210 milhões de euros com a FCA e de 290 milhões de dólares com a CFTC.

O que a RBS se declarou culpada no acordo do DoJ?

O RBS concordou em entrar com uma confissão de culpa em um acordo judicial firmado com o DoJ admitindo que, conscientemente, através de um de seus corretores de moeda de euro / dólar, se juntou e participou de uma conspiração para eliminar a concorrência na compra e venda dos EUA. par de moedas de dólar e euro trocadas no mercado spot de câmbio de moedas estrangeiras nos Estados Unidos e em outros lugares, em violação do Sherman Antitrust Act. A conspiração acusada continuou de dezembro de 2007 até pelo menos janeiro de 2013. O RBS é acusado de participar da conspiração de janeiro de 2007 até pelo menos abril de 2010. O acordo judicial está sujeito à aprovação do tribunal.

Onde posso encontrar mais informações?

O Acordo do Júri do DoJ estará disponível em seu site: justice. gov. O Fed Cease e Desist Order estarão disponíveis em seu site: federalreserve. gov.

Se você tiver outras dúvidas, entre em contato com o banco pelos canais habituais. Visite sua filial local, ligue para nós ou fale com seu gerente de negócios ou privado.

O que o RBS está fazendo como resultado dessas descobertas?

A alta administração do banco implementou uma estrutura de governança e controle mais forte em Corporate & amp; Bancos Institucionais. Em 2013, um comitê de gerenciamento formal, o Comitê de Conduta e Remediação de Moedas foi estabelecido com instruções para fornecer melhorias de clientes e de remediação especificamente dentro do negócio de Câmbio. Até o momento, as reformas incluem mais restrições sobre salas de mensagens e bate-papo, banimento de telefones celulares em pregões, aprimoramento da revelação de clientes em torno de ordens fixas e melhoria da integridade e do comportamento por meio de supervisão e treinamento reforçados. Estas reformas são adicionais a um programa mais amplo de iniciativas culturais e de remediação em Corporate & amp; Bancos Institucionais que foram supervisionados pelo Comitê Gestor de Padrões do Cliente (CSSC).

Como o RBS está lidando com a prestação de contas?

O RBS continua a realizar uma revisão completa da conduta dos atuais e ex-funcionários em seus negócios de FX dentro de seus negócios corporativos e corporativos. Divisão de Banca Institucional. A investigação resultou, até agora, na demissão de três funcionários com mais dois suspensos, aguardando investigação adicional. Ao tomar decisões de responsabilidade, o RBS também continua a revisar as ações e responsabilidades dos gerentes do negócio de FX e do Corporate & amp; Divisão de Banca Institucional durante o período relevante.

Os anúncios de hoje serão levados em conta no processo contínuo de responsabilidade e disciplina. Além disso, o Comitê de Desempenho e Remuneração do Grupo e a alta administração levarão em conta os comunicados de hoje em relação às futuras decisões de remuneração.

Contencioso Antitruste Cambial.

Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul de Nova York.

Caso nº 13-cv-7789-LGS.

SE VOCÊ ENTROU EM UM INSTRUMENTO FX OU INSTRUMENTOS COMERCIAIS EXTRACÇÃO DE FX ENTRE 1 DE JANEIRO DE 2003 E 15 DE DEZEMBRO DE 2015, VOCÊ PODE SER AFETADO POR ACORDO NA CLASSE.

POR FAVOR, LEIA ESTE WEBSITE CUIDADOSAMENTE, UMA VEZ QUE AS SOLUÇÕES PROPOSTAS (REFERIDAS COMO OS DECLARAÇÕES) DESCRITAS PODEM AFETAR SEUS DIREITOS LEGAIS E FORNECER BENEFÍCIOS POTENCIAIS. ESTE NÃO É INFORMAÇÃO DE UM PROCESSO LEGAL CONTRA VOCÊ.

Os acordos propostos foram alcançados no caso intitulado “Em re Contenção de Taxas de Referência de Câmbio Estrangeiro”, Caso No. 13-cv-7789, que é uma ação coletiva pendente no Distrito Sul de Nova York.

O objetivo deste site é informá-lo sobre o processo de ação coletiva pendente proposto (a "Ação") e das liquidações da Ação com os seguintes "Requerentes Interessantes":

Bank of America Corporation, Bank of America, N. A., e Merrill Lynch, Pierce e Fenner & Smith Incorporated (Banco das Américas); O Banco de Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd. ("BTMU"); Barclays Bank PLC e Barclays Capital Inc. ("Barclays"); BNP Paribas Group, BNP Paribas América do Norte, BNP Paribas Securities Corp. e BNP Prime Brokerage, Inc. (BNP Paribas); Citigroup Inc., Citibank, N. A., Citicorp e Citigroup Global Markets Inc. ("Citigroup"); Deutsche Bank AG e Deutsche Bank Securities Inc. ("Deutsche Bank"); O Goldman Sachs Group, Inc. e Goldman, Sachs & Co. ("Goldman Sachs"); HSBC Holdings PLC, HSBC Bank PLC, HSBC North America Holdings Inc., HSBC Bank EUA, N. A., e HSBC Securities (USA) Inc. (? HSBC?); JPMorgan Chase & Co. e JPMorgan Chase Bank, N. A. ("JPMorgan"); O Morgan Stanley, o Morgan Stanley & Co. LLC e o Morgan Stanley & Co. International PLC ("Morgan Stanley"); RBC Capital Markets LLC ("RBC"); O Royal Bank of Scotland, PLC, o Royal Bank of Scotland PLC e o RBS Securities Inc. ("RBS"); Societe Generale ("Soc Gen"); Banco Standard Chartered (Norma Chartered); e o UBS AG, o UBS Group AG e o UBS Securities LLC ("UBS ").

A Ação alega que os réus e réus adicionais, com os quais nenhum acordo foi alcançado, conspiraram para fixar preços no mercado de câmbio ("FX") em violação das Seções 1 e 3 da Lei Sherman Antitruste, 15 U. S.C. §1, 3. A Ação também alega que os Réus se envolveram em manipulação com relação ao mercado de câmbio, violando o Ato de Troca de Mercadorias, 7 U. S.C. §§1, e segs. Os réus negam que as alegações feitas contra eles na ação tenham mérito.

O Tribunal aprovou preliminarmente os Acordos com os Réus Dissidentes. Para resolver todas as Reclamações Divulgadas contra todas as Partes Desobrigadas, os Acordados Liquidantes concordaram em pagar um total de US $ 2.310.275.000.

Nas Ordens de Aprovação Preliminar do Tribunal, o Tribunal aprovou preliminarmente duas Classes de Acordo.

Primeiro, a Classe de Liquidação Direta é definida como:

Todas as Pessoas que, entre 1º de janeiro de 2003 e 15 de dezembro de 2015, celebraram um instrumento de câmbio diretamente com um Réu, uma controladora direta ou indireta, uma subsidiária ou uma divisão de um Réu, uma Parte Liberada ou co-conspiradora onde tais Pessoas estavam domiciliados nos Estados Unidos ou em seus territórios ou, se domiciliados fora dos Estados Unidos ou de seus territórios, negociavam instrumentos cambiais nos Estados Unidos ou em seus territórios.

Em segundo lugar, a Classe de Liquidação Única do Exchange é definida como:

Todas as Pessoas que, entre 1º de janeiro de 2003 e 15 de dezembro de 2015, celebraram instrumentos negociados em FX Exchange onde tais Pessoas estavam domiciliados nos Estados Unidos ou em seus territórios ou, se domiciliados fora dos Estados Unidos ou de seus territórios, entraram em FX Instrumentos negociados em bolsa em uma bolsa dos EUA.

Se você for membro de uma das Classes de Acordo e não se excluir, poderá ser elegível para participar do Fundo de Liquidação. O Tribunal encarregado deste caso deve decidir se aprova os Assentamentos. Os pagamentos serão feitos se o Tribunal aprovar os Acordos e, se houver apelos, após os apelos serem resolvidos.

Por favor, consulte o Aviso de Classe para mais detalhes. Este site será atualizado à medida que informações adicionais forem disponibilizadas. Por favor, volte periodicamente para atualizações importantes sobre os Assentamentos.

O RBS atinge liquidações de FX - novembro de 2014.

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O RBS atinge liquidações de FX - novembro de 2014.

O RBS chega a acordos com certos reguladores em relação a desvios de conduta em operações de câmbio.

12 de novembro de 2014.

O Royal Bank of Scotland plc ("RBS") chegou a um acordo com a Financial Conduct Authority ("FCA") no Reino Unido e nos Estados Unidos Commodity Futures Trading Commission ("CFTC") em relação a investigações em falhas no negócio de Câmbio do banco dentro do seu Corporate & amp; Divisão de Banca Institucional. O RBS concordou em pagar multas de 210 milhões à FCA e 290 milhões à CFTC para resolver as investigações.

Essas penalidades são cobertas pela provisão de 400 milhões de euros registrada nos resultados do terceiro trimestre de 2014. Conforme divulgado anteriormente, o RBS permanece em discussões com outras autoridades governamentais e reguladoras sobre essas questões, incluindo o Departamento de Justiça dos Estados Unidos e algumas outras autoridades reguladoras financeiras. O prazo e os montantes de quaisquer liquidações adicionais e os riscos de litígios relacionados, no entanto, permanecem incertos e podem ser significativos.

Philip Hampton, presidente do RBS, disse:

O Conselho do RBS aceita plenamente as críticas nos anúncios de hoje e condena as ações dos funcionários responsáveis ​​por essa má conduta. Hoje é um lembrete gritante da importância da cultura e integridade no setor bancário e vamos ser julgados com base na força da nossa resposta.

Levamos essas críticas a sério e estamos agindo para garantir que nossos funcionários cumpram os mais altos padrões e que nossos sistemas e controles sejam adequados ao propósito. Continuamos investigações completas sobre a conduta de todos os funcionários envolvidos nessa parte do negócio.

Analisamos milhões de documentos e estamos analisando a conduta de mais de 50 membros atuais e antigos da equipe de negociação em todo o mundo, além de dezenas de supervisores e gerentes responsáveis ​​e responsáveis ​​por esse negócio. Como parte desse processo, já colocamos seis indivíduos em um processo disciplinar, três dos quais estão atualmente suspensos, aguardando investigação adicional. Vamos fazer uma declaração pública antes do final do ano sobre o andamento da investigação de conduta.

Ross McEwan, diretor executivo do RBS, disse:

Temos insistido em uma investigação abrangente e em um diálogo aberto e honesto com os reguladores. Sou grato à FCA e ao CFTC por reconhecerem a cooperação do RBS durante todo o processo e o trabalho de remediação que já realizamos no Corporate & amp; Divisão de Banca Institucional.

O RBS apoia totalmente o programa de remediação de todo o setor anunciado hoje e contribuirá ativamente para o importante trabalho da Revisão Justa e Efetiva dos Mercados. Continuaremos a adotar uma abordagem aberta e cooperativa com outros reguladores globais como parte de suas investigações.

Desde que me tornei CEO, trabalhei para garantir que todos dentro do banco entendam a importância de recuperar a confiança de nossos clientes. A fim de alcançar essa confiança, devemos estabelecer os mais altos padrões de integridade e profissionalismo, tanto individual quanto coletivamente - esse episódio nos mostrou claramente que ficou bem aquém disso. Agora, cabe a nós mostrar que podemos aprender as lições desses erros e podemos ser dignos de ganhar confiança no futuro.

Ações de gestão.

O RBS ofereceu sua total cooperação aos reguladores durante todo o processo. Assim que o delito foi identificado, o RBS agiu rapidamente para relatar conduta imprópria à FCA.

Desde que se tornou ciente das falhas nos controles sobre partes do negócio de câmbio do banco e conduta imprópria, a administração do RBS tomou medidas para fortalecer significativamente os sistemas e controles no negócio de câmbio. Após a investigação, o banco criou o Comitê de Conduta e Remediação de Moedas para gerenciar a remediação urgente e impulsionar novas revisões para reduzir os riscos.

O Comitê já iniciou melhorias e extensão das diretrizes de políticas, controle e orientação sobre como a equipe se comunica interna e externamente, mudanças no gerenciamento de pedidos em torno de correções, restrições adicionais nas salas de bate-papo e aprimoramento de diretrizes e treinamento para o negócio de Câmbio. Essas reformas se somam a outros programas de reparação e mudança cultural implementados em todo o negócio do Markets desde 2012. O trabalho de remediação continua a garantir tratamento justo e interações apropriadas com todos os clientes.

As operações de banco de investimento do RBS reduziram drasticamente em tamanho desde 2008, em linha com a estratégia do banco de focar em clientes de varejo e comerciais no Reino Unido. Em 2013, o banco de investimentos, agora parte do Corporate & amp; Institutional Banking, saiu de 14 países e uma série de linhas de negócios, incluindo negociação de commodities, financiamento de ativos estruturados, negociação de ações e consultoria M & amp; A.

O RBS continua avançando na redescoberta do novo Corporate & amp; A divisão de Banca Institucional, com os Activos Ponderados pelo Risco, caiu 16% nos primeiros nove meses de 2014, impulsionada em parte por uma redução acentuada da nossa exposição a Produtos Asset Backed nos EUA. Pagar incluindo bônus também diminuiu substancialmente nos últimos quatro anos.

Ações do conselho.

O banco continua a realizar uma investigação completa que, até hoje, está revisando a conduta de mais de 50 funcionários atuais e ex-funcionários que tiveram envolvimento direto na área corporativa e corporativa. Divisão de Banca Institucional em questão. A investigação analisou até agora milhões de documentos e o banco está atualmente considerando seis funcionários dentro de processos disciplinares, três dos quais estão atualmente suspensos.

O banco fará uma declaração pública antes do final do ano sobre o andamento da investigação. O banco também analisará as ações e responsabilidades dos gerentes dos negócios de Câmbio e Mercados no âmbito do Corporate & amp; Divisão de Bancos Institucionais durante o período relevante ao tomar decisões de prestação de contas.

As implicações do acordo de hoje e dos resultados das investigações contínuas de prestação de contas e disciplinar para remuneração e possível recuperação serão cuidadosamente consideradas pelo Comitê de Remuneração e pela alta administração.

A investigação revelou irregularidades por parte de alguns funcionários do RBS em relação a:

- Tentativas de manipular o WM Reuters e as taxas fixas do BCE, isoladamente ou em conluio com comerciantes de outras empresas, para benefício próprio do RBS e para o potencial prejuízo de alguns de seus clientes e / ou outros participantes do mercado.

- Tentativas de desencadear pedidos de perda de clientes, para benefício próprio do RBS e em detrimento potencial desses clientes e / ou outros participantes do mercado.

- Compartilhamento inapropriado de informações confidenciais com comerciantes de outras empresas.

As descobertas detalhadas das investigações regulatórias são publicadas nos sites da FCA e CFTC.

Pressione o replay da chamada.

Para acessar o replay do Press Call, disque usando um dos seguintes números de telefone e use o código de acesso listado abaixo:

Barclays, RBS e HSBC concordam em acordo de fixação de US $ 1 bilhão em forex.

Os bancos podem enfrentar ações judiciais em Londres, no valor de bilhões de libras.

O Barclays, o Royal Bank of Scotland e o HSBC concordaram em pagar US $ 924 milhões para liquidar as reivindicações dos investidores norte-americanos relacionadas à fixação dos mercados globais de câmbio.

Os três gigantes bancários britânicos estão entre as nove principais instituições internacionais que no início deste verão concordaram em pagar US $ 2 bilhões para acertar uma ação coletiva movida em nome de investidores institucionais, como fundos de pensão. Os investidores alegam que perderam como resultado das tentativas dos grandes bancos de fraudarem os mercados de câmbio. Os bancos admitiram sua culpa, resultando em penalidades regulatórias no ano passado de cerca de £ 2 bilhões.

Durante uma audiência do tribunal federal norte-americano ontem, Barclays, RBS e HSBC concordaram com acordos específicos de US $ 384 milhões, US $ 285 milhões e US $ 255 milhões, respectivamente, disseram pessoas ligadas ao assunto à Sky News. O banco francês BNP Paribas e o gigante Wallman Goldman Sachs também concordaram em pagar US $ 249 milhões entre eles.

Vários reguladores globais ainda estão conduzindo investigações sobre a má conduta dos bancos globais e uma investigação do Escritório de Fraude Grave no Reino Unido está em andamento. Isso significa que os grandes bancos ainda podem enfrentar multas adicionais.

Outras ações judiciais de investidores também são prováveis. O Daily Telegraph relata que a Scott + Scott, um dos escritórios de advocacia que trouxe o caso dos "ação de classe" dos EUA, está se preparando para lançar uma ação similar em Londres em nome dos investidores europeus. Como o mercado cambial na capital britânica é o maior do mundo, os danos reivindicados poderiam ser ainda maiores.

"Os números da compensação hoje devem servir como uma indicação da escala da potencial ação europeia, já que o mercado do Reino Unido é quase o dobro do tamanho dos EUA", disse David R Scott, sócio-gerente da empresa.

Como parte do acordo dos EUA, os bancos também concordaram em fornecer Scott + Scott com "descrições de suas ações, documentos, entrevistas com testemunhas, depoimentos e depoimentos", bem como "oferecer" ampla cooperação contra os credores que ainda resolver reivindicações semelhantes ".

Aparelhamento de Forex: Barclays, RBS e HSBC enfrentando bilhões em processos judiciais.

Nove grupos bancários globais, incluindo três dos maiores credores do Reino Unido, o Barclays, o Royal Bank of Scotland eo HSBC, estão enfrentando bilhões de libras de novos processos judiciais depois de um acordo histórico em Nova York na semana passada.

Na sexta-feira, os bancos concordaram em pagar US $ 2 bilhões para acertar uma reivindicação feita em nome de vários investidores por prejuízos causados ​​pelo aparelhamento dos mercados de câmbio, informou o The Guardian. Juntamente com os grupos do Reino Unido incluídos na ação estavam as grandes marcas internacionais Goldman Sachs, o Bank of America, o Citigroup e o JP Morgan, assim como os pares europeus BNP Paribas e UBS.

O escritório de advocacia transatlântico Hausfeld, que atuou para os investidores, disse que o acordo foi "apenas o começo". Como o caso era uma 'ação coletiva', Anthony Maton, sócio-gerente do escritório da empresa em Londres, disse que isso beneficiaria outros investidores nos Estados Unidos.

Mas ele disse que, embora "não haja dúvida", aqueles que negociavam na capital britânica também teriam sofrido perdas, "haveria necessidade de uma ação concertada em Londres" para que eles obtivessem uma indenização.

Essa ação pode ser próxima. Os advogados que trabalham nos casos disseram ao Financial Times que as reclamações poderiam ser levadas ao Supremo Tribunal já no outono, e estas poderiam escalar rapidamente o projeto de lei em potencial. David McIlroy, advogado do Forum Chambers, disse que haveria "mais reivindicações em Londres do que em Nova York, porque é um mercado Forex maior" e que um acordo pode chegar a "dezenas de bilhões de libras".

Os bancos do Reino Unido criaram provisões para a liquidação de sinistros relacionados a irregularidades passadas, mas podem ter que deixar de lado mais se a escala de pedidos de indenização for tão alta quanto alguns sugerem. O RBS, por exemplo, revelou em seus resultados no mês passado que reservou £ 1,3 bilhão durante o primeiro semestre de 2015 para cobrir todas as ações judiciais em andamento.

No ano passado, o RBS foi um dos cinco dos nove bancos incluídos neste acordo a pagar uma quantia coletiva de 2 bilhões de libras esterlinas para acertar investigações de reguladores britânicos e americanos sobre a manipulação do mercado Forex. O banco teria desembolsado 399 milhões de libras para cobrir sua parte das multas.

Cinco bancos multaram os 2 bilhões de libras esterlinas dos reguladores pela correção cambial.

12 de novembro de 2014.

Reguladores financeiros do Reino Unido e dos EUA multaram cinco bancos em um total de £ 2 bilhões para a correção de taxas de câmbio. A multa de 1,1 bilhão de libras esterlinas concedida pela Financial Conduct Authority (FCA) da Grã-Bretanha é a maior já imposta no país.

Os cinco bancos multados são o HSBC, o Royal Bank of Scotland, o UBS, o JP Morgan Chase e o Citibank. Uma investigação adicional sobre as atividades do banco Barclays está em andamento.

As penalidades vêm após uma investigação de um ano sobre alegada manipulação de tarifas, diz City AM. Anunciando-os, a FCA disse que as ações dos bancos minaram a confiança no sistema financeiro do Reino Unido e "colocaram sua integridade em risco".

Os bancos foram multados oficialmente por "deixarem de controlar as práticas de negócios" em suas operações de câmbio, onde se descobriu que os operadores tinham coordenado seus acordos com rivais corruptos de outros bancos, na tentativa de manipular as taxas de referência.

O regulador dos EUA, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), disse que os operadores usaram salas de chat online para se comunicarem entre si, segundo a BBC. A FCA disse que os bancos não inculcaram os "valores e culturas certos".

O chanceler britânico, George Osborne, disse que as multas fazem parte de um "plano de longo prazo que está consertando o que deu errado nos bancos britânicos e em nossa economia", que restauraria a confiança mundial na "integridade dos mercados financeiros britânicos". Acredita-se que cerca de 40% dos negócios mundiais passem por Londres.

Embora todas as multas tenham como alvo os bancos, e não os indivíduos, alguns bancos disseram ter funcionários disciplinados envolvidos nas violações. O Royal Bank of Scotland disse que colocou seis pessoas em processo disciplinar e suspendeu três enquanto investigava as alegações.

O HSBC disse que planeja "tomar qualquer ação apropriada". O UBS disse que já havia tomado "medidas disciplinares apropriadas". O JP Morgan simplesmente prometeu "melhorias significativas" e o Citigroup disse que "agiu rapidamente" para melhorar os sistemas.

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Acordo de Ação Coletiva Antitruste de Câmbio.

Classe de Liquidação Direta: Todas as Pessoas que, entre 1º de janeiro de 2003 e 15 de dezembro de 2015, celebraram um instrumento de câmbio diretamente com um Réu, uma controladora direta ou indireta, uma subsidiária ou uma divisão de um Réu, uma Parte Liberada ou co-conspiradora quando essas pessoas estiverem domiciliadas nos Estados Unidos ou em seus territórios ou, se estiverem domiciliadas fora dos Estados Unidos ou de seus territórios, tiverem negociado instrumentos cambiais nos Estados Unidos ou em seus territórios.

Classe de Liquidação Somente para Câmbio: Todas as Pessoas que, entre 1º de janeiro de 2003 e 15 de dezembro de 2015, celebraram instrumentos negociados em FX Exchange onde tais Pessoas estavam domiciliados nos Estados Unidos ou em seus territórios ou, se domiciliados fora dos Estados Unidos ou de seus países territórios, celebrados em instrumentos negociados em bolsa de câmbio em uma bolsa de valores dos EUA.

Esta é a lista de acusados ​​que se estabeleceram.

Bank of America Corporation, Bank of America, N. A. e Merrill Lynch, Pierce, Fenner & # 038; Smith Incorporated ("Bank of America"); O Banco de Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd. (“BTMU”); Barclays Bank PLC e Barclays Capital Inc. (“Barclays”); O BNP Paribas Group, o BNP Paribas América do Norte, o BNP Paribas Securities Corp. e o BNP Prime Brokerage, Inc. ("BNP Paribas"); Citigroup Inc., Citibank, N. A., Citicorp e Citigroup Global Markets Inc. (“Citigroup”); Deutsche Bank AG e Deutsche Bank Securities Inc. (“Deutsche Bank”); O Goldman Sachs Group, Inc. e Goldman, Sachs & # 038; Co. (“Goldman Sachs”); HSBC Holdings PLC, HSBC Bank PLC, HSBC North America Holdings Inc., HSBC Bank EUA, N. A., e HSBC Securities (USA) Inc. (“HSBC”); JPMorgan Chase & # 038; Co. e JPMorgan Chase Bank, N. A. (“JPMorgan”); Morgan Stanley, Morgan Stanley & # 038; Co. LLC e Morgan Stanley & # 038; Co. International PLC (“Morgan Stanley”); RBC Capital Markets LLC (“RBC”); O Royal Bank of Scotland Group PLC, o Royal Bank of Scotland PLC e o RBS Securities Inc. (“RBS”); Societe Generale ("Soc Gen"); Standard Chartered Bank ("Standard Chartered"); e o UBS AG, o UBS Group AG e o UBS Securities LLC (“UBS”).

Sob o Plano de Distribuição, o Administrador de Reivindicações determinará primeiro o volume de transações elegíveis dos Membros da Classe em vários produtos FX, tais como transações à vista, contratos de câmbio, swaps cambiais, opções OTC FX, futuros de FX e opções sobre futuros de FX (“Liquidação”). Volume de Transação ”). Então, um modelo que estima o valor da declaração para os Membros da Classe relativo a um outro será aplicado. O modelo aplica ponderações a determinadas características comerciais, como par de moedas e tamanho da negociação, para gerar o valor da possível reivindicação de cada reclamante ("Valor de participação elegível").

Comprovante de compra.

n re Taxa de Referência de Câmbio Estrangeiro Contencioso Antitruste, Caso No. 13-cv-7789 Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Sul de Nova York.

Geralmente, os Queixosos da Classe alegam que os Réus conspiraram para fixar preços no mercado de câmbio, violando as Seções 1 e 3 da Lei Sherman Antitruste, 15 U. S.C. §§1, 3, e que os Réus manipularam o mercado de câmbio em violação do Commodity Exchange Act, 7 U. S.C. §§1, e segs. Os queixosos da classe alegam que esta conduta foi realizada através de vários meios diferentes.

Os Queixosos da Classe alegam que os Réus conspiraram para fixar Taxas de Referência FX pagas pelos membros das Classes de Acordo. Taxas de Referência FX são tarifas que são publicadas em determinados momentos durante o dia e são preços aos quais os Réus ofereceram, e fizeram, transações com membros das Classes de Acordo. As taxas de referência de câmbio mais utilizadas são as taxas spot de fechamento da WM / Reuters, que, para os pares de moedas mais amplamente negociadas, foram fixadas às 16:00 horas. Hora de Londres usando o preço médio dos negócios reais executados no mercado em certos locais entre 15h59 e 30h. e 4:00:30 da tarde Tempo de Londres. Requerentes de Classe alegam que os Requeridos compartilham informações confidenciais e de ordem de negociação para coordenar suas posições de negociação e estratégia de negociação para manipular e corrigir as Taxas de Referência de FX.

Os Queixosos da Classe alegam que os Réus conspiraram para consertar os spreads que os Réus citaram para os membros das Classes de Acordo. Conforme descrito na Terceira Queixa de Ação Coletiva Consolidada (“Reclamação”), os spreads são a diferença entre a taxa na qual um Réu indicou que compraria uma moeda e a taxa na qual um Réu venderia uma moeda. Os Queixosos da Classe alegam que os Réus discutiram e concordaram sobre os spreads através de comunicações em salas de bate-papo e outros meios. A suposta conspiração para consertar os spreads alegadamente reduziu a concorrência no mercado de câmbio e aumentou artificialmente o spread, com o resultado que os réus compraram a moeda a um preço menor do que teriam se não tivessem a suposta conspiração. teria ausente a alegada conspiração e citou spreads menos competitivos do que eles teriam se não houvesse o suposto conluio.

Os Queixosos da Classe também alegam que os Réus conspiraram para tentar acionar pedidos de perda e limite de clientes, trabalhar ordens de limite de clientes em níveis melhores do que o preço de pedido limitado, ordens de clientes de execução antecipada e fixar preços fixos , dividindo grandes pedidos de clientes em pequenos negócios imediatamente antes e durante a definição das Taxas de Benchmark FX), “pintando a tela” e engajando-se em outras táticas, como alegado na Reclamação.

Os Queixosos da Classe alegam que, como resultado dessa conduta, os membros das Classes de Liquidação pagaram preços supracompetitivos para transações de câmbio. Os réus negam alegações da classe demandante de irregularidades.

Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões sobre a manipulação dos mercados de câmbio.

Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.

Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para acertar as alegações de que fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo que, segundo o FBI, envolveu a criminalidade "em grande escala".

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Quatro bancos também concordaram em se declarar culpados de conspirar para fixar preços e ofertas de sonda no mercado forex de US $ 5,3 trilhões por dia, no que eles esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.

Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como “The Cartel” usaram uma sala de chat exclusiva e linguagem codificada para manipular taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".

Um trader do Barclays escreveu em um bate-papo em 5 de novembro de 2010: “Se você não está enganando, você não está tentando”, de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.

Loretta Lynch, procuradora-geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão foram "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas devem "impedir os concorrentes de buscar lucros sem levar em conta a justiça à lei ou ao bem-estar público".

"Este é um grande golpe para esses bancos, tanto financeiramente quanto por sua reputação", disse Mark Taylor, reitor da Warwick Business School, que participa do Academic Advisory Group da Bank of England Fair and Effective Markets Review.

"Serão feitas perguntas sobre por que nenhum CEO ou executivo sênior renunciou a nenhum desses bancos, já que o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que a manipulação de forex fazia parte da cultura desses bancos", disse ele.

A revelação de que os comerciantes conspiraram para mexer nas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos porque ocorreu depois que eles pagaram bilhões de dólares para acertar as alegações de que seus traders haviam tentado fraudar as taxas de empréstimos interbancários. Levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição com o escândalo anterior.

Três bancos também foram multados em um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, elevando o total do dia para US $ 6 bilhões.

Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo cambial, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para acertar as alegações de fraude da Libor.

As multas de quarta-feira levam o total que os bancos pagaram em multas e liquidações desde 2008 a mais de US $ 160 bilhões.

Multas bancárias: reação errada.

O alívio que viu as ações subirem com multas de US $ 5,6 bilhões não é apropriado, e os investidores devem ficar furiosos.

Os bancos que se estabeleceram no Forex - o Barclays, o Citigroup, o JPMorgan Chase, o RBS, o Bank of America e o UBS - esperam que o acordo lhes permita finalmente traçar uma linha de ambos os negócios.

O UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os investigadores. Mas o Departamento de Justiça descobriu que havia violado os termos de seu acordo Libor, de modo que o banco se declararia culpado de manipular a Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.

O Departamento de Justiça disse que o UBS se envolveu em práticas de negociação e vendas enganosas, incluindo “mark-ups não revelados” em certas transações de câmbio. Ele disse que em algumas ocasiões, “os operadores do UBS e a equipe de vendas usavam sinais manuais para esconder essas margens dos clientes”.

Separados dos mais de US $ 2,5 bilhões do total de multas forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1,8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.

"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, diretor assistente do FBI. "As atividades prejudicaram as taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado, que servem como referência crítica para a economia".

O Barclays pagará a maior multa, com mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete, em parte, o fato de o banco estar se conformando com a maioria das agências - incluindo a DFS, a Commodity Futures Trading Commission dos EUA e a Financial Conduct Authority do Reino Unido. A multa da FCA, de 284 milhões de libras, é a maior da história do regulador.

Depois da manipulação da Libor, o aparelhamento dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo a atingir os maiores bancos do mundo.

A CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap do dólar norte-americano Isdafix, marcando a primeira vez que tomou medidas em relação a esse benchmark.

No ano passado, o credor do Reino Unido retirou uma liquidação de forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não fazia parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira, desde que a DFS pudesse excluir uma investigação da plataforma de negociação eletrônica forex do Barclays, que será concluída em uma data posterior.

O Barclays também terá de demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com a DFS, que tornou a responsabilidade individual um fator-chave em seus acordos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um processo criminal contra indivíduos.

Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.

Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações do seu acordo de 2012 não-promotor da Libor - sob o qual o banco concordou em não cometer nenhum delito adicional por um determinado período de tempo.

O UBS teve seu acordo de não-processa - mento (NPA) descartado inteiramente, marcando a primeira vez que o DoJ deu esse passo. Ele agora se declarará culpado de uma acusação de fraude eletrônica por fraudar a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. O UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve (Fed, o banco central dos EUA) com relação ao forex.

Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, diretor executivo, disse: "A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares apropriadas".

O acordo de processo diferido do RBS para a Libor expirou este ano, portanto a sua resolução nesse caso não é afetada. Na investigação, o RBS precisa pagar cerca de US $ 395 milhões ao DoJ e US $ 274 milhões ao Federal Reserve.

"A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo", disse Ross McEwan, diretor-executivo do RBS. "Declarar-se culpado por esse delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".

O JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões para o DoJ e US $ 342 milhões para o Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925 milhões e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o Departamento de Justiça havia desistido de investigar o banco em busca de fraude potencial com o Libor, enquanto uma investigação similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões ao Federal Reserve.

O DoJ, o DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos aparelhamento cambial e os acordos nesses casos podem ocorrer ainda este ano.

Lynch não quis comentar se o DoJ cobraria indivíduos, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".

As ações subiram entre os bancos europeus multados, com UBS de 3,4%, Barclays com alta de 2,5% e RBS com alta de 1,6% nas negociações da tarde em Londres. Os bancos dos EUA afetados caíram marginalmente, com o Citi caindo 0,42%, o JPMorgan recuando 0,36% e o Bank of America caindo 0,24%.

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